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优道投资非法集资后续:起诉银行、房企追讨贷款

2019-08-13 00:29:32  来源:大河网   阅读:2

    7月23日,21世纪经济报道记者独家获悉,江阴优澄投资企业(有限合伙)(下称“江阴优澄投资”)已经将某股份制银行的闵行支行告上法庭,诉讼的原由是委托合同纠纷。工商资料显示,江阴优澄投资的幕后正是上海优道投资管理有限公司(下称“上海优道投资”),后者今年以来多款有限合伙理财产品无法兑付,还被指涉嫌非法集资(详见21世纪经济报道2014年3月17日《中技系影子现身优道产品有限合伙理财沦为融资平台样本》)。

    “银行成为被告,是因为一笔受托发放的委托贷款逾期未还,但与对方的理财产品无任何业务合作关系。”该行人士向记者回应称,后续银行将积极应诉,但是不承担任何经济责任。

    追讨逾期贷款

    被江阴优澄投资一起列为被告的还包括江阴大地置业有限公司、无锡顺达置业发展有限公司以及两名自然人刘洁、陈孝顺。截至发稿,记者均无法联系上江阴大地置业、无锡顺达置业核实具体的案件情况。

    工商资料显示,江阴优澄投资成立于2013年3月12日,至2015年3月11日合伙期限结束,其执行事务合伙人正是上海优道投资(委派代表袁胜男)。在合伙人名单上,除上海优道投资外,江阴大地置业公司也位列其中,另外还包括8位自然人合伙人。

    江阴大地置业公司注册资本3000万元,主营房地产开发经营,控股股东兼法定代表人正是刘洁,同时刘洁也是无锡顺达置业发展有限公司的控股股东。

    公开资料显示,上海优道投资曾经在2013年4月开始发行“优健2号-江阴摩尔大厦投资基金”,当时预计的基金总规模不超过6000万元,期限12个月(满9个月可提前结束)。融资方正是江阴大地置业公司。

    这款有限合伙产品门槛是50万元起,年化收益率从9.5%至13%不等。资金正是通过上述银行的支行,以委托贷款形式对江阴大地置业公司发放,用于摩尔大厦绿化配套设施建设及内部装修工程。

    “银行并未参与过该理财产品的合作发行,也非该产品托管银行。只是受托发放的委托贷款。”上述银行人士回应称。

    资料显示,摩尔大厦在2010年6月开工,预计在2013年6月竣工,预售总面积26253.43 平方米,并且在2011年就获得预售许可证。江阴市住房保障和房产管理局的数据显示,该项目总套数为288套,目前已售187 套。而未售的基本都是处于抵押状态。

    陈孝顺此前也曾向媒体证实,摩尔大厦有60%已售,30%属于在建工程抵押,另外10%则是由自己持有,准备用于建设汉庭酒店。

    在风控措施方面,首先是江阴大地置业的100%股权做质押;其次以摩尔大厦未出售房产做抵押,未出售部分房产评估价值 1.27 亿,抵押率 47%;其三大地置业实际控制人及其配偶与无锡顺达置业公司提供担保。

    当时的产品宣传材料还提到,该项目五证齐全,已经正式开始销售,因此还款来源稳定。即便如此,上述银行人士证实,委托贷款已经逾期,并且银行还承担了委托贷款合同约定的催收、风险的揭示等义务。

    融资方陷多起借款纠纷

    自2014年以来,上海优道投资发行的优盈1号-国创能源定增投资基金、优健一号上海长宁区云古酒店公寓股权投资基金、成城股份定向增发投资基金等多款有限合伙理财产品到期无法兑付,从而遭到众多投资者追讨、报案。

    其中不少产品的资金被疑流向了资本狂人成清波的关联企业,上海优道投资也因此被认为是中技系的融资平台。

    6月份,因为涉嫌上海优道投资的非法集资项目,中技系控制人成清波等人被上海公安局经侦总队羁押1个多月后,被上海市检察院以涉嫌非法吸收公众存款为由正式批捕。

    “现在公司还有部分人员留下来处理善后的事宜,也是为了投资者利益着想。对于追回那些有限合伙理财产品的欠款,还是有一定信心的。”优道投资一位人士向21世纪经济报道记者表示。

    21世纪经济报道记者调查发现,上述案件中,作为被告的两家企业早已诉讼缠身。无锡顺达置业在2013年共有5个诉讼案件被执行,江阴大地置业则有1桩案件正被执行。

    譬如今年5月份,中国银行江阴支行就因金融借款合同纠纷,将无锡顺达置业发展公司告上法庭。2013年7月份,农业银行江阴市支行也因金融借款合同纠纷而将无锡顺达置业发展公司推上被告席。

    记者还发现,从2012年7月起,无锡顺达置业就多次与中国银行、江阴农村商业银行因金融借款合同纠纷对簿公堂。2012年11月,江阴大地置业公司也曾陷入过民间借贷纠纷。

    “如果事前就与银行存在借款纠纷,要么是已经违约,或者是利息本金延迟,应该会在征信系统里有记录,对于谨慎的基金方而言,这类公司参与的产品就应该直接黑名单,不应该再发。”深圳一位地产基金人士表示。(21世纪经济报道)


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